商傳媒｜記者張安禾／綜合報導
結合保費融資機制 助高資產客群財富傳承一次到位
根據《遠見雜誌》資料指出，2026年台灣億元級富豪達12.4萬人、總資產高達46.1兆元。看準高資產客群對於「整合型資產配置」與「跨世代傳承」的需求，及重視資金運用的效率，第一銀行攜手第一金人壽推出「第一金人壽美金真豪美元養老保險」（下稱「美金真豪」），透過第一銀行保費融資服務與第一金人壽保險商品的無縫整合，客戶可享有一站式財富規劃服務，運用較少的自有資金完成保障與資產配置，不僅降低一次性資金準備壓力，更兼顧資金流動性與財富傳承需求，充分展現第一金融集團跨子公司合作的綜效優勢。
財富傳承與退休準備一次到位
隨著國人平均壽命持續延長與高資產族群規模不斷擴大，民眾對於退休準備與財富傳承的規劃也愈趨重視。此次攜手第一金人壽推出「美金真豪」，正是希望結合銀行財富金融管理與保險保障專業，發揮集團綜效，提供民眾兼顧退休生活、財富累積與家庭傳承的全方位解決方案，協助民眾在人生不同階段都能從容面對未來。
提前布局 退休有準備家人有保障
「美金真豪」採一次性支付保費方式，投保年齡0至88歲，具備美元收付、一次繳費、十年期滿領回的特性。透過明確的滿期給付機制，保戶能精準掌握未來可運用的資金作為財務準備；身故保險金更可指定受益人並分期定期給付，讓客戶能以自身需求安排財富傳承方式，持續守護最愛。對於持有美元帳戶、未來有美元使用需求或希望提前準備退休金、子女教育金及人生夢想基金的族群而言，透過10年期的規劃，為不同人生目標預先做好資金安排。
以50歲林先生為例，進出口貿易公司負責人，育有兩名子女，事業有成開始思考退休生活與家庭資產安排，選擇投保「美金真豪」，投保時保險金額954,207美元，高保費折扣3.5%、費率折減後，實繳保險費為1,000,000美元，保單有效且於第10保單年度期滿仍生存，可領取保險金額1.5倍，即1,431,310.5美元的滿期保險金，若不幸於第10保單年度身故，則依約給付保險金1,717,572.6美元，將保障留給家人，讓資產在需要的時間發揮真正價值。
強強聯手 展現絕佳整合優勢 累積財富傳承規劃
第一銀行與第一金人壽強強聯手，秉持「顧客至上、服務第一」的經營理念，結合銀行核心的授信優勢，以及壽險公司在保障規劃與商品設計上的專業優勢，進一步滿足高資產客群對「資產運用彈性」與「資金流動性」的要求。客戶可透過保費融資批註條款規範下，只需自備部分資金，其餘保費即可由銀行提供融資貸款。這項優勢大幅降低了初期的資金門檻，讓重視資金靈活度的高資產客戶，能保留更多現金流投入其他事業發展或投資標的，同時又能透過第一金人壽的「美金真豪」建構完整的壽險保障與傳承機制，創造出集團最大效益的競爭優勢。此次透過集團資源整合，期望協助客戶從財富累積、退休規劃到世代傳承，建構更完整且具前瞻性的財務藍圖，更針對重視保障穩定性及希望保有資產運用彈性的高資產客戶，亦提供保費融資機制，作為保障規劃的補充工具。讓每一筆累積的資產，不只是為退休做好準備，更能延續對家人的照顧與心意。
