CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導
號稱擁有5千多位投資人的貸款平台「好樂貸」113年傳出倒閉風波，新北地檢署發動偵查，今（12）日偵查終結，好樂貸發起人楊智淵等5人被依違反銀行法及加重詐欺等罪起訴，檢方並對楊智淵建請法院量處重刑。
號稱年化報酬率最高可達16％的「好樂貸」借貸平台，是一家專門蒐集資金去借貸給公司行號和個人的貸款平台，號稱有5千多位投資人，包括職棒啦啦隊「Passion Sisters」隊員謝凱蒂也投資上千萬元，113年7月起就開始未正常發放利息，8月1日更宣布暫停上架新案件。投資人組織自救會追討血汗錢。
檢方起訴指出，楊智淵成立公信、鼎佑暘等公司架設好樂貸平台，對外宣稱為P2P網路借貸平台，並刊登去識別化公司之債權方案，年投資報酬率14%至 16%，先後提供「此案件為100%風險保護，若產生違約平台將全額購回債權」、「此案件為『90%風險保護』，若產生違約，將由『鼎佑暘公司』按本金之90%購回此筆債權」等保證還本之投資方案。
楊智淵等人對外宣稱借款人均有提供足額擔保，好樂貸平台將自投資金額中提撥固定比例做為專款專用之風險準備金，並於借款人違約時啟動風險準備金為投資人之本金進行賠付，而對外招攬不特定人投資。統計自108年12月9日至113年8月1日期間，好樂貸平台吸收之投資金額共計新台幣14億5828萬5891元。
112年5月間im.B事件爆發後，引發投資人恐慌，導致投資金額下降，為持續吸收資金，楊智淵等人陸續上架假債權；自112年7月起公告虛偽不實的風險準備金金額，另提供少數有動產或不動產設定之真實債權供不知情之律師查核，再由律師出具查核意見書，使投資人誤信好樂貸平台上架之債權皆為真實。
楊智淵等人明知鼎佑暘公司為楊智淵得實質掌控之紙上公司，然為因應金管會於112年10月間發布之「網路借貸平臺業務事業指導原則」，要求P2P業者原則上僅處理借貸款項收付之資訊流，不經手金流移轉，竟於112年11月16日發布公告，佯稱公信公司將與鼎佑暘公司建立長期合作關係，由鼎佑暘公司轉讓借款人債權與投資人，好樂貸平台不再經手金流，投資人的錢將更直接到借款人手上，使投資人誤信鼎佑暘公司為一獨立之第三方金流公司，而陸續交付投資款項。
檢察官認定楊智淵等人涉犯3人以上共同詐欺取財、以網際網路對公眾詐欺取財、違反銀行法等罪嫌，將楊與人頭負責人、幹部及業務共5人起訴。
檢察官並認為，楊智淵為公信公司、鼎佑暘公司實際負責人，對於此吸金集團具有主持、指揮、操縱之權，位居主導謀劃之核心地位，本案吸金犯罪所得超過14億元，楊智淵對於這些鉅額款項之資金流向，除已發放之本金、利息及業務之業績獎金外，剩餘款項究竟流向何處及剩餘多少，僅能泛稱係用以購買不動產，而未能提出完整說明，惟其遭查扣之財產金額遠低於其不法所得，致使本案多數被害人所受損失無法獲得賠償，求處較重之刑度。
照片來源：CNEWS匯流新聞網資料照片
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