0050不再獨霸?小資理財教主解析「不配息」ETF 009816爆紅四大關鍵原因

0050不再獨霸?小資理財教主解析「不配息」ETF 009816爆紅四大關鍵原因 圖/PEXELS

許多投資人剛接觸市值型 ETF 時,往往首選 0050作為投資標的,但近期市場出現新趨勢!小資理財教主「Dr.Selena(楊倩琳博士)」觀察指出,越來越多小資族開始關注兼具規模與成長潛力的「凱基台灣TOP50(009816)」,她整理出四大關鍵原因,說明為何這檔 ETF 逐漸成為小資族與法人眼中的新選擇,並認為若目標是長期累積資產、追求複利成長,值得列入觀察名單。

Dr. Selena指出,009816最大的特色之一,在於選股並非單純只挑市值最大的公司,而是先剔除近四季沒有獲利的企業,再從大型企業中挑選兼具規模、獲利能力與成長潛力的公司,希望掌握台股長期成長機會。她認為,投資不是買「最大」,而是買「能持續成長」的企業。

除了選股邏輯外,她也提到,許多人認為只有主動式ETF才有機會創造較高報酬,但根據近期市場資料,009816自5月中至7月初的含息報酬率約11.3%,表現高於不少主動式ETF,也讓市場重新關注被動式ETF的投資潛力。她表示,009816採不配息設計,將收益持續留在基金內再投入,有機會透過複利累積,創造長期投資成果。

Dr. Selena進一步觀察,009816的定期定額投資人持續增加,反映愈來愈多投資人認同,累積財富並非每天追高殺低,而是透過紀律投資,把時間變成最好的朋友「時間加上複利,才是小資族最大的財富加速器。」

此外,除了散戶持續布局外,公股法人近期也持續加碼009816。統計顯示,近一個月買超約 12.8萬張,高於0050同期約 8.9萬張;近一週買超約 1.63萬張,也高於0050約 1.23萬張,顯示大型權值股仍是市場資金布局重心,而009816也逐漸成為法人關注的重要標的。

Dr. Selena最後表示,ETF沒有絕對最好,只有是否適合自己的投資目標。如果投資人希望透過長期持有累積資產、追求複利效果,不妨先深入了解009816的投資策略,再評估是否納入自己的投資配置。她也提醒,「投資最大的祕密,不是追最快,而是走最久。」

※免責聲明:文中所提之個股、ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

◎本文內容已獲Dr.Selena(楊倩琳博士)授權,原文出處於此:https://www.facebook.com/share/r/1EUwhMK1NE/?mibextid=wwXIfr;未經同意禁止取用轉載。