誤信交友投資損失逾700萬元　泰達幣成詐騙金流工具

CNEWS匯流新聞網記者謝東明／台北報導

住在桃園市的1名李姓女子，疑遭遇假交友結合投資的詐騙手法。刑事局表示，被害人於去年11月，透過交友APP認識了1名網友，雙方互加line聊天後，對方教導她使用「BitoPro」、「HTX」等加密貨幣交易平臺，以購買泰達幣（USDT）投資。對方還提供假投資平臺網址，聲稱可在平臺上投資虛擬貨幣賺取匯差。李女因此累計投入高達新台幣700多萬餘元，到假冒投資平臺。

刑事局表示，詐騙集團甚至安排假冒的「客服」及「虛擬貨幣幣商」，與李姓被害人多次相約面交，以現金兌換泰達幣（USDT）。李女將所換取的USDT悉數轉入平臺作於投資，期間也曾成功向「客服」申請出金，因而對投資管道深信不疑，甚至向銀行申請信貸新台幣 50 萬元加碼挹注。直到第2次申請出金時，「客服」要求須另行繳納訂金方可出金，她才驚覺遭詐，急忙至派出所報案，但已累計投入高達700多萬餘元。

刑事局表示，根據警政署「打詐儀錶板」統計資料顯示，「假投資」及「假交友結合投資」類型的詐騙案件，財產損失金額長期高居各類詐騙案類的前一、二名。深究原因，在於投資詐騙常將「詐騙行為」包裝為「理財規劃」，透過建立信任關係，誘使被害人於「自願、反覆、長期」的情境下，持續投入資金，最終導致財損金額龐大。

警方提醒，假投資詐騙手法隨時間不斷演變，從早期以投資仙股等傳統話術行騙，至社群媒體興起後，衍生出投資群組、假投資老師等手法。近年更常結合交友軟體，發展為「假交友結合投資」模式，甚至架設高仿投資平臺，並透過虛擬貨幣隱匿金流，使查緝難度大幅提高。

刑事局表示，這類案件常見的詐騙誘導流程，包括第1步、建立接觸與信任：詐騙集團透過社群平台、交友軟體或投資群組接觸被害人，以關心、聊天或投資交流方式逐步建立信任關係。第2步、引入投資話題：以「穩定獲利」、「低風險操作」等話術引介投資機會，並刻意強調「不是炒幣」、「使用泰達幣（USDT）很穩定」，藉此降低被害人對虛擬貨幣投資的戒心。

第3步、指示購買虛擬貨幣：要求被害人至虛擬貨幣交易所，購買泰達幣（USDT），並教導操作流程，降低被害人戒心。第4步、轉入指定錢包或平臺：以「鏈上操作」、「平台投資」為由，指示將貨幣轉入指定錢包或假投資平台，使資金控制權移轉。

警方表示，第5步、帳面獲利、誘導加碼：平臺顯示帳面獲利數字，鼓勵被害人加碼投入，以放大報酬並形成沉沒成本效應。第6步、出金受阻：被害人申請出金時，詐騙集團以須繳納手續費、稅金、保證金或解鎖費等理由加以阻撓。第7步、持續榨乾或失聯：持續要求被害人轉帳，或在無法再榨取資金後關閉平台、切斷聯繫，造成被害人重大財產損失。

刑事警察局呼籲，投資務必提高警覺，切勿輕信網路上標榜「穩定獲利」、「保證報酬」或強調「不是炒幣、使用泰達幣投資很安全」等說法，亦切勿相信來源不明的虛擬貨幣幣商。凡是要求先購買虛擬貨幣，並轉入指定錢包或平臺者，均屬高度詐騙風險。民眾如遇出金需再繳納手續費、稅金、保證金等情形，應立即停止操作並查證真偽，切勿因已投入資金而持續加碼。

照片來源：刑事局提供

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