今年台股多頭強勢，全台掀起投資熱潮，但對於一開始資金不足的小資族、或者希望長期累積資產的投資人來說，市值型 ETF 的單張進場金額與長期扣款門檻，往往是相當實際的考量。觀察市面上的市值型 ETF，有一檔成本不僅是 0050 的七分之一，近 6 個月的績效更超過六成，強勢超車老牌 ETF 0050 與 006208。
台股高檔震盪之際，市值型 ETF 仍是不少投資人長期布局的首選。若以 9 月 8 日收盤價比較市面上熱門市值型 ETF，0050 收在 109.65 元，買進 1 張約需 10 萬 9,650 元；006208 收在 250.05 元，1 張高達 25 萬 50 元。相較之下，今年 2 月才剛掛牌上市的凱基台灣 TOP50（009816）目前股價約 16 元，買進 1 張僅需約 1.6 萬元，資金門檻大幅降低。
另外，009816 與 0050、006208 最大的差異之一，在於「收益分配方式」。0050 與 006208 採取定期配息設計，對於偏好穩定現金流、有退休提領需求或希望定期領股息的投資人較為直觀；009816 則採用不配息機制，將成分股發放的收益直接留在基金內持續投資。換言之，兩者差異並非配息本身的好壞，而是投資人是否希望自行處理領息後的資金運用。
009816 透過「不配息再投入」機制，有助於完整累積參與大盤上漲的動能，並在市場震盪時幫助投資者將更多資金留在市場中，不因情緒波動或沒時間研究而影響投資效果。對於比起追求短期現金流、更在意如何運用有限資金持續投入以累積長期資產的投資人來說，極具吸引力。
績效方面，009816 掛牌以來報酬率已達約 61%，優於 0050 近 6 個月約 43.55% 以及 006208 約 43.08% 的表現。不過專家也提醒，過去績效不代表未來表現，投資人佈局時仍需留意市場波動與自身風險承受度。
整體而言，009816 偏向以低單價、不配息再投入的方式，帶領投資人參與台股大型企業的成長成果，非常適合重視長期資產累積、希望降低資金門檻的小資族；至於需要固定現金流或偏好「配息有感」的族群，則可依個人財務規劃選擇適合的收益設計。
※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
